ITパスポート試験 - 令和4年 - 問29

マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。

ア	金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
イ	紙幣の印刷に当たり，コピー機では再現困難な文字や線，傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて，複製を困難にする。
ウ	税金の徴収に当たり，外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして，本国で課税する。
エ	投資に当たり，安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって，一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。

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答え：ア
分野：ストラテジ系 › 経営戦略 › ビジネスインダストリ › e-ビジネス
解説：
「ア」… 正解。金融機関や企業は，口座開設時に顧客の取引目的を把握し，顧客の本人確認を徹底することで，資金の出所や取引が合法かどうかを確認する必要があります。また，取引が疑わしい場合は監視し，必要に応じて報告することが求められます。

「イ」… 不適切。紙幣の偽造防止についての説明です。

「ウ」… 不適切。租税回避(タックスヘイブン)についての説明です。

「エ」… 不適切。ポートフォリオ理論についての説明です。